مسؤول خدمات التقنية المالية
نظرة عامة: مسؤول خدمات التقنية المالية هو المسؤول عن التخطيط الاستراتيجي، والتطوير، والتنفيذ لخدمات التقنية المالية المقدمة للعملاء. يشمل ذلك كل شيء من الفكرة الأولية إلى التحسينات بعد الإطلاق. والتأكد من أن الخدمات تلبي احتياجات العمل والعملاء، وتحسين تجربة العملاء، وقابلة للتنفيذ من الناحية التقنية، بما يوفر قيمة مضافة لكل من العملاء والشركة.
المسؤوليات الرئيسية:
وضع تعريف ورؤية واضحة وجذابة للتطبيق. يشمل ذلك فهم الأهداف طويلة الأجل للشركة وكيفية تناسب التطبيق مع الاستراتيجية العامة (مثل تحسين التفاعل مع العملاء، تقديم رؤى مالية تخدم تطلعات العملاء، شرح وتفصيل لخدمات إدارة الاستثمارات، إلخ).
التأكد من أن الخدمات الالكترونية المقدمة للعملاء تتماشى مع أهداف الشركة الاستراتيجية في مجال إدارة الثروات، وبما يعزز النمو، ويلبي المتطلبات التنظيمية، وإجراء أبحاث شاملة للسوق لتحديد الاتجاهات في مجال إدارة الثروات، مثل الاستخدام المتزايد للمستشارين الآليين (Robo-Advisory)، والأدوات المالية المدفوعة بالذكاء الاصطناعي، أو الأطر التنظيمية المتطورة ويقدم قيمة مبتكرة في مجال الخدمات المالية.
إجراء مقابلات واستطلاعات واختبارات قابلية الاستخدام مع مختلف الأطراف المعنية — مثل مديري الثروات، والمستثمرين، والمخططين الماليين، والعملاء — لفهم التحديات واحتياجاتهم وتفضيلاتهم ، مع الوضع في الاعتبار دراسة عروض المنافسين في مجال إدارة الثروات والتقنية المالية لتحديد الفرص التي يمكن أن تميز المنتج وتجعله فريداً.
تطوير خريطة طريق للتقنية المالية توضح الميزات الرئيسية، والمعالم الزمنية، والجداول الزمنية للتطبيق للتأكد من أن خريطة الطريق تعكس أولويات العمل، والقيود التقنية، واحتياجات المستخدمين ،و اتخاذ القرارات بشأن ما يمكن تضمينه أو تأجيله استنادًا إلى توافر الموارد، وتوقيت السوق، وردود الفعل من المستخدمين والعملاء.
تحديد أولويات الميزات والوظائف للتطوير بناءً على الأبحاث والأهداف التجارية ، ويشمل ذلك اتخاذ قرارات حول الميزات التي سيكون لها أكبر تأثير على المستخدمين وعلى نتائج الشركة (مثل أدوات تحليل المخاطر، إدارة المحافظ، التوقعات المالية).
العمل مع الفرق التقنية (مثل المطورين، ومدير تقنية المعلومات) لترجمة متطلبات العمل إلى مواصفات تقنية والتأكد من أن المطورين لديهم الموارد والوضوح اللازمين لبناء المنتج، والعمل كذلك مع مصممي تجربة المستخدم (UX) وواجهة المستخدم (UI) لإنشاء الرسوم التخطيطية الأولية، والنماذج الأولية، وتدفقات المستخدم التي تتماشى مع رؤية المنتج ، للتأكد من أن التطبيق سهل الاستخدام، خصوصًا بالنظر إلى التعقيد المحتمل للبيانات المالية.
العمل مع فرق التسويق والمبيعات لضمان أن خدمات التقنية المالية يتم تسويقها وتقديمها بشكل فعال. يشمل ذلك فهم العملاء المستهدفين (مثل المستثمرين الأفراد، الأفراد ذوي الثروات الكبيرة، شركات إدارة الثروات) وتكييف الميزات وفقًا لذلك بما يتوافق مع الأنظمة واللوائح المعمول بها في مجال الأوراق المالية (مثل نظام هيئة السوق المالية ولوائحه التنفيذية ، وقوانين حماية البيانات) من خلال العمل مع الفرق القانونية وفرق الامتثال..
التأكد من أن جميع الفرق (التسويق، وتقنية المعلومات، والالتزام) متوافقة مع الجداول الزمنية والأهداف لتدشين خدمات التقنية المالية والتواصل مع المستخدمين الرئيسيين، وتقديم مواد التوجيه، وتنفيذ حملات تسويقية لضمان نجاح خطة التدشين، بالإضافة الى مراقبة مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) بعد تدشين الخدمات ، مثل اكتساب المستخدمين، والتفاعل مع التطبيق، والاحتفاظ بالمستخدمين، ورضا العملاء وتتبع المؤشرات المالية مثل معدلات التحويل للعملاء الجدد أو الأصول المدارة (AUM).
تحديد ومعالجة المخاطر المحتملة مثل التحديات التقنية، ومخاوف الأمان، أو المشكلات التنظيمية ، ومعالجة التأخيرات أو التحديات المحتملة مبكرًا لتقليل المخاطر التي قد تؤثر على نجاح المنتج ، وتقييم التوازن بين الميزات، والجداول الزمنية، والموارد، والنطاق بشكل دوري، خاصة إذا تغيرت ظروف السوق الخارجية (مثل التنظيمات الجديدة أو الاضطرابات السوقية).
متابعة الاتجاهات في إدارة الثروات، التقنية المالية، والتغذية الراجعة من المستخدمين لتعديل خريطة الطريق للمنتج عند الحاجة. النظر في التقنيات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي، والتعلم الآلي، أو البلوكشين التي قد تعزز من قدرات التطبيق والتخطيط للتحديثات وإطلاق ميزات جديدة. تحديد أولويات إصلاح الأخطاء، وتحسين الأداء، والوظائف الجديدة في الإصدارات القادمة.
تتبع تأثير التطبيق على النتائج التجارية، سواء من خلال زيادة اكتساب العملاء، أو تحسين أداء المحفظة للمستخدمين، أو زيادة الكفاءة التشغيلية.
المهارات والمؤهلات
الخبرة: 3-5 سنوات من الخبرة في إدارة المنتجات، ويفضل في مجال خدمات التقنية المالية أو إدارة الثروات.
المعرفة المالية: المعرفة الجيدة بالمفاهيم المالية مثل (إدارة المحافظ، استراتيجيات الاستثمار، تخصيص الأصول).
إدارة المشاريع: إتقان منهجيات Agile مثل Scrum، والأدوات مثل JIRA، وTrello، وAsana.
فهم تقني: القدرة على العمل مع فرق التطوير وفهم القيود والقدرات التقنية (ولكن دون الحاجة إلى أن يكون خبيرًا في البرمجة).
التواصل: مهارات قوية في التواصل الشفوي والكتابي للتفاعل بشكل فعال مع أصحاب المصلحة الفنيين وغير الفنيين.
حل المشكلات: القدرة على تحديد وحل المشكلات المعقدة للمستخدمين مع موازنة احتياجات المستخدمين مع متطلبات العمل.
